西班牙实施反洗钱政策 华人网购、代购行业受冲击

江心屿@

据西班牙欧浪网6月4日报道，西班牙政府针对现在的经济政策，从多方面加大了出境、入境汇款的管理制度，多方面严格把控境内外洗黑钱违法行为的发生。

由于这些针对移民经济政策的变化，使得不少移民从事的行业受到影响，近期记者获悉，巴塞罗那一些从事网店经营、代购经营的华人因为资金回流等问题的影响，使得不少华人在经济来源上遭到当地政府的调查，甚至一些华人因此而被冻结了资金账户。

据了解，经济危机之后，华人经济深受影响，为了能够在西班牙谋求生存，不少华人在一边打工或经营生意的同时，一边通过代购、网购等形式，尽量多赚取生活费用。据业内人士告诉欧浪网记者：“尤其是前几年国内的奶粉发生问题之后，欧洲的奶粉在国内深受民众青睐，不少人趁到这个机会开始从事网购、代购生意，通过邮寄、集装箱拼装等形式往国内倒腾奶粉销售。虽然看起来这种小打小闹的形式，但是其中的利润非常大，有会做的华人在几个月之内就有1万多的毛利能够进账。”

然而，随着西班牙政策不断的紧缩，加上旅西华人社会中屡屡发生不断携带巨款闯关的事情发生。使得西班牙政府从去年年底开始，加大了对出境、入境汇款的管理制度，拟从根本上打击移民洗黑钱的犯罪行为。这种经济政策的紧缩，开始影响到网购、代购行业的发展。

据业内人士告诉欧浪网记者：“以前是西班牙政府检查这种国际倒货的行为，但是这种行为检查起来难度非常大，不少移民通过集装箱拼柜、邮寄、个人携带等各种途径进行国际倒货，政府检查的过程牵涉到海关、税务等各个行政部门。现在西班牙政府改变政府检查途径，不从货源上进行检查，而是从汇款往来账户上进行检查，一方面检查了这种国际倒货无公司、无上税的行为，一方面也严格把控资金的流入流出，严防洗黑钱的违法行为发生。”

前不久，巴塞罗那一名从事网购形式的华人，因为经营了半年之久的奶粉生意急需国内的资金回笼，在叫家人将国内的近一万欧元汇至西班牙账户上之后，西班牙银行立刻将这一情况通知税务局，并要求税务局对当事人进行调查。在此情况之下，该华人的银行账户被冻结，并被通知要求出具国内合法资金证明方可对其账户进行解冻。

据业内人士告诉记者：“在西班牙从事代购、网购形式的华人，基本上都是普通的打工一族，没有公司注册、没有登记税务等等。

现在西班牙政府对移民资金的来源检查的非常紧，可以说只要有居留的移民，一个月收入多少钱、缴纳多少保险，政府机构都能够通过电脑联网进行调查。一旦发现你银行账户上多次出现来历不明的资金，就会引起政府机构的怀疑，并要求当事人配合政府进行检查，轻则要求出示资金的来源证明，重则则会被冻结账户，甚至没收来历不明资金。”

由于当事人没有公司注册、没有税务报账，无缘无故地从中国多次出现汇款形式的账目，必然会因此当地政府的怀疑，政府机构一方面会调查资金来源地址的复杂性，一方面则会要求当事人出具资金来源的合理性。

业内人士告诉记者：“之前很多人都声称自己的资金来源是家人邮寄，但现在也不行了，西班牙政府会调查你资金来源的地址。这样对于代购形式来说，如果在没有注册公司的情况下，你的资金来源是通过国内不同地址汇寄出来，必然会引起政府的怀疑。退一万步讲，就算你讲国内资金回笼到亲属手上，再统一汇出，那么你由于没有公司注册，你的资金来源如何交代也是个棘手的问题。”

不仅如此，西班牙政府同时也跟银行联手对出入境的汇款进行调查，并根据出入境汇款的金额依次来区分调查的程度。

据业内人士告诉欧浪网记者：“现在都是西班牙的银行配合税务部门进行调查，钱一旦到账，如果当事人没有资金来源证明，银行部门首先会通知政府税务部门，然后税务部门根据金额数量的多少，再区分调查的程度。比如说现在如果有三千或者三千以上的汇款到账，西班牙的税务局马上会警惕起来，要求当事人出具来源证明；如果有一万甚至超过一万以上的汇款到账，税务局很可能会一边通知出具来源证明，一边冻结账户，直到当事人交代清楚来源为止才能解冻。即便是分批汇款，只要是交代不清楚来源证明的汇款，银行和税务部门都会进行统计和累加，同时调查当事人的资金具体来源情况，并根据情况进行处理。”

不仅仅是中西之间的汇款情况会遭到调查，根据西班牙现在实施的政策，在西班牙与其他国家之间的往来经济情况，也同样会遭到西政府的调查。针对这一情况以及已经发生的多起华人代购、网购当事人遭到西班牙政府调查的案例，业内一方面希望通过华文媒体警告广大从事代购、网购的华人能够引起注意，尤其在资金回笼问题上不要触犯了西班牙的法律、法规，另一方面希望从事代购、网购的侨胞如果希望自己的生意能够长久下去，尽可能地合乎西班牙的规定。

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