【视频】税警查获“庞氏骗局”非法银行，全意大利约有500名受害者

alexzou

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意大利《华人街》2026年2月5日消息：非法“银行”运作被查获：资金流转超400万欧元，意大利全国500多人受害。
意大利安科纳税警（Guardia di Finanza）近日在“金树行动”（Operazione Golden Tree）中查获一家完全没有合法资质却长期运作的“地下银行”。该机构不仅向客户提供所谓“专属金融服务”和优惠条件，还配发定制实体银行卡，并开发了模拟网上银行的应用程序作为掩护，背后实际上是一起规模巨大的庞氏骗局，涉案资金流动超过400万欧元，全国受害者超过500人。

根据调查，这一犯罪团伙搭建了一个未经授权的“平行银行体系”，在波兰和保加利亚也设有分支网络，对外提供典型的金融服务项目，包括开设境外账户、发放贷款以及投资理财产品等。该组织以一个旨在“提升成员福祉”的所谓会员社区为幌子运作，实则隐藏着高收益投资骗局。他们以“现金返还（cashback）”名义发放所谓收益，试图以此规避监管审查。

调查人员指出，假冒的金融推广人员通过建立信任关系来吸引投资者，受害者年龄跨度很大，从20岁到85岁不等。不少人投入了个人储蓄、养老金，甚至有人通过贷款来参与投资。案件涉及范围广泛，遍布安科纳、罗马、米兰、巴勒莫、那不勒斯、都灵和巴里等多个省市。

该骗局通过熟人介绍和社交网络迅速扩散，形成“拉人头”式传播机制：现有投资者被鼓励发展新客户，并按拉新人数和投资金额获得提成奖励。为了增强可信度，组织还提供看似专业的配套工具，例如定制的实体借记卡，以及一个功能齐全、界面仿真的手机银行App。

然而，这一资金链条本质上依赖“以后钱补前账”的庞氏结构，一旦提现需求超过新进资金，系统便无法维持运转。随后，组织者停止返还本金和收益。检方认为，大量资金被幕后主导者用于个人开支、举办招募投资者的聚会活动，以及进行高风险投机性投资，包括购买黄金和加密货币。

行动结束后，执法部门以非法从事金融业务、非法银行活动、诈骗和自洗钱等罪名起诉4名涉案人员。在马尔凯大区、阿布鲁佐大区和伦巴第大区展开的搜查行动中，对两人采取了强制措施，查封了位于意大利和波兰的15个银行账户，并查封、关闭了用于实施诈骗的在线平台。

——华人街网站 alexzou编译 消息来源：today.it/milanotoday.it/anconatoday.it 本编译内容仅为传递信息之目的，完全基于原新闻网站对该事件的表述，不代表译者及本网站立场。如对内容有疑问，请点击下方链接或根据消息来源搜索网址核对原文。转载请标注出处。
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