驻西班牙使领馆提醒旅西中国公民警惕“标会”、“马克币”等金融诈骗行为

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日前，部分旅西中国公民受高额回报引诱，通过私下融资方式参与“标会”集资或投资“马克币”项目，巨额资金被转移后，发现上当受骗，追悔莫及。收到求助后，中国驻西班牙使领馆已指导有关人员在西班牙和国内报警，相关案件正在处理过程中。

中国驻西班牙使领馆向旅西中国公民提示如下：

一、民间“标会”是指在亲友间以积少成多方式筹措资金的群体。“标会”行为不受法律保护，其本质是牵头人（俗称“会头”）未经国家金融监管部门批准，以高利息为诱饵，非法吸收公众资金。相关资金往往用于不法目的，或因最终无法支付高额利息而“倒会”，造成参与人血本无归。

二、“马克币”是以炒作虚拟货币概念为包装，以高额利息为诱饵，利用国际金融互通便利，吸引投资人在APP小程序或在线交易平台上进行投资。相关融资一般通过远程操作甚至跨境运行，以此躲避各国金融监管。有关资金集聚到一定数量后，相关小程序或交易平台会突然终止运行，造成投资人血本无归。

三、诈骗人员在运作类似非法融资活动时，均以高额回报为诱饵。在运作伊始，诈骗人员通过按时返利的方式增强初期参与人的信任，并鼓励他们在家庭或朋友间广泛传播、诱拉更多成员，并以滚雪球的方式形成金字塔状的层层下线。当吸纳资金足够庞大或非法投资遇到障碍时，诈骗人员会立即转移所有资金，切断返利链条，给参与人特别是底层参与人带来巨大损失。

四、旅西中国公民应增强防范意识，高度警惕金融诈骗，不可贪图高额利诱，摒弃“挣快钱”和“一夜暴富”的想法。疫情之下，生活不易，更应稳妥理财。任何投资都应保持客观理性态度和安全警惕意识，应选择正规金融渠道，并在投资过程中注重审查相关机构和平台的资质与合法性。如发现可疑情况，应及时向市场监管部门举报。如上当受骗，应立即止损，并根据具体案情及时向西班牙或中国警方报案。


                              驻西班牙使领馆
                             2020年11月27日

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