“空头支票”再现马德里批发街 汇款提货需多警惕

绝迹的叶子

                                                      时间:2013-12-20 12:41:07 作者:  来源:欧浪网  编辑:梵音
　　欧浪网12月20日（记者/蒋航枫）报道，昨天下午，一名马德里批发街华商联系本报记者，就近期马德里批发街区分出现“空头支票”情况问题做了描述，并特别提醒旅西华人华侨，在买卖交易方面的银行汇款需要多做警惕，在查明核实汇款到账后方在进行货物交接，避免出现钱货两空的情况。
　
　据了解，所谓的“空头支票”是侨民间的叫法，其方式基本为通过银行自动存取款机器，进行信封汇款、存款的形式。该类存、汇款在进行机器程序办理后，会在指定的收款账户上显示有操作机器的个人输入的款项金额信息，但该信息却并非是确认核实到款信息。一般类似的存、汇款的金额确认到款信息会在次日，当银行工作人员通过核实后确认个人存、汇款的输入金额与信封内的金额一致，此时指定的收款账户上才会出现账户内实际款项余额。然而，正因为此类存、汇款形式的存在，导致从前年开始，各地分别有侨胞在经商中遇到骗局。
　　
　　在2011年中旬，瓦伦西亚当地即有两面名侨商因这一种汇款形式而导致最终交易结束后钱货两空。在当时记者的采访中，其中一名在瓦伦西亚当地批发区从事外贸生意，该华商当时遇到一名陌生的大客户，该客户来电咨询货物后立即上门预付了押金，并一次性预定了总价值达上万欧元的货物。而随后，该大客户离去后即致电华商，表示货款已经打进华商账户，让华商立即发货。在这之后的交易中，该华商查看了自己的银行账户，发现账户内确实多出了一名汇款，并且数额正好是这名大客户购物款项金额。因此，该华商随即发货，而这一批价值上万欧元的货物也被对方人手运走。但在次日，华商才发现银行账户内原本的这笔货单汇款被扣除了，华商随后咨询银行后，才知道原来这笔汇款是以信封形式进行，输入金额很大，但信封内确实空的。华商随即就此事报警，该事件由警方接手调查。
　　
　　而就在此后不久，当地一名从事虚拟点卡、游戏币等买卖的华商也遭遇类似事件。而与批发区华商情况所不同的是，这名点卡商家所遇到的大客户是一名华人同胞。在接到这名同胞大客户的买卡电话后，大客户即刻表示进行汇款，要求商家在查明汇款到账后立即以网络方式发送虚拟点卡的虚拟账户和密码。而随后，商家同样是在发现账户内多出一笔金额与订购款项一致的账户信息后，按照买家的购货数额发送了等值的虚拟游戏充值卡账号和密码。然而，在次日查账后，该商家与批发区商家的结果是一样的。所幸，该商家随后立即联系虚拟游戏点卡运营商，将对方还未来得及出售或使用的虚拟点卡账户、密码进行封锁，这才避免了全额损失。然而，尽快反应及时，但时间也到了第二天，该华商同样损失了数千欧元。
　　
　　就该情况，本报记者在当时进行了详实报道，并提醒侨胞对此类汇款进行警惕。然而，时过两年多，记者在昨天下午接到马德里华商反应，称当地批发街出现类似情况，“空头支票”骗局再现华人圈内。
　　
　　据了解，该华人商家在马德里批发区从事批发生意。他告诉记者：“事情是这样的，最近这一段时间批发区这边出现了一些情况，有客人进行买货，而且一次性都是要两三千、四五千欧元这样的货物价值。这样的客人已经算是大客户了，但是对方来订货之后是说要汇款给我们，等汇款之后大概四五个小时他再来取货。这些人都是骗子！”该华商表示，一般这些骗子会先预付50欧元上下不等的押金，然后离开店面，称是要去汇款。而大概不久之后，华商即会收到对方要求去确认是否收到款项。而与此同时，当华商前往银行将银行账本放入银行自动取款机刷过之后，会发现银行本子上确实出现了这一笔汇款金额。而不久后，这些骗子便会来到店里要求提货。
　　
　　该华商表示：“虽然银行本子里显示有这笔钱到账，但是这毕竟是信封存储的，我们经商这么多年，也知道信封就等于是‘空头支票’，谁也不知道里面是不是有钱？或者到底有没有这么多钱在里面？只要是信封存储的，在银行账户本子刷过之后，都是有‘ingreso check……’的一段字样显示的，所以我们就能知道是信封存款的。”而在知道对方是信封存款后，该华商自然不会发货，而对方或许是知道华商已经洞悉其中骗局，因此借故吵闹，要求退回押金，并退订货物。
　　
　　对此，该华商表示：“我觉得我们中国人如果没去注意存折前面的显示文字的话，就会相信对方已经把钱打到账户里了，然后顺理成章的发货，这样的骗术应该是很容易骗到人的。所以我才特别想把这个情况做个描述，希望中国人都提高警惕，避免因为这种情况的出现导致钱没收到、货却没了！”