【视频】米兰公寓暗藏“地下银行”：1.34亿欧元虚假发票洗钱网络被捣毁，7人遭司法措施

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意大利《华人街》消息：米兰公寓暗藏“地下银行”：1.34亿欧元虚假发票洗钱网络被捣毁，7人遭司法措施.

意大利米兰7月10日电 意大利米兰省税务警察（Guardia di Finanza，简称GDF）在米兰检察院的协调指挥下，成功捣毁一个长期从事偷税、洗钱及非法资金流转的“地下银行”（Underground Banking System）犯罪网络。此次行动是今年5月大规模搜查后的第二阶段收网行动，共对7名涉案人员采取司法强制措施，并查封涉案资产逾81万欧元。连同5月行动中扣押的170多万欧元现金及财物，本案累计查封金额已超过250万欧元。

调查显示，该犯罪集团通过空壳公司、虚假发票、跨境资金转移以及现金返还等方式，建立起一套隐蔽而高效的非法金融体系，涉案虚假发票金额高达1.34亿欧元，已查实流向海外的资金超过8000万欧元。

四步运作：构建隐秘“地下银行”
据调查，这一非法金融体系主要分为四个环节：

第一步：设立“空壳公司”开具虚假发票
犯罪组织通过意大利及外国籍“挂名法人”控制多家所谓“纸面公司”（cartiere），专门向意大利废旧金属及黑色金属行业企业提供虚假发票服务。这些发票对应的交易实际并不存在，仅用于虚构企业成本，帮助企业减少应纳税所得额。

警方估算，该团伙累计开具虚假发票金额超过1.34亿欧元。

第二步：企业支付虚假发票款项
购买虚假发票的企业按照正常商业交易流程，将款项通过银行转账支付给这些空壳公司，从账面上形成“合法支出”，借此达到偷逃税款的目的。

第三步：资金迅速转移至海外
收到汇款后，犯罪组织立即将资金转移至境外账户。这些账户大多由与组织有关联的华人控制，以规避意大利金融监管和反洗钱监控。

目前，调查人员已确认向海外转移资金累计超过8000万欧元。

第四步：“现金返还”（Cash-back）完成洗钱
随后，犯罪集团安排专门的“现金快递员”，将与企业支付金额基本等额的现金返还给付款企业，仅扣除一定比例作为非法服务佣金。

如此一来，企业既获得了虚假成本抵税，又重新拿回了大部分现金，而资金则绕过正规金融体系，实现了洗钱和逃税。

检方指出，这一模式正是国际上典型的“地下银行系统”（Underground Banking System）运作方式，即资金不经过正规金融机构，而是在地下网络内部完成跨境流转，从而规避反洗钱监管。

米兰普通公寓竟成“地下银行”总部
调查过程中，税务警察发现，该组织在米兰市区一套普通公寓内设立了现金收集和分发中心，实际上充当着整个地下银行的“总部”。

今年5月的搜查中，执法人员在该公寓内查获12万余欧元现金，并缴获多台高端点钞机。这些设备不仅能够快速清点现金，还具备读取并存储纸币序列号的功能，显示该团伙在现金管理方面具有较高的专业化程度。

华人中介负责地下资金网络
根据检方公布的信息，该案的地下银行体系主要由华人资金中介（Chinese brokers）运营。他们负责接收企业汇款、安排跨境资金流转，并组织现金返还，形成完整的非法资金循环网络。

调查认为，这些华人中介利用遍布国内外的资金渠道，在正规银行体系之外建立起独立的资金清算机制，使大量资金能够快速跨境流动，同时有效逃避金融监管。

注册会计师涉嫌提供专业支持
在此次被采取措施的7名涉案人员中，还包括一名注册会计师。

根据调查结果，该会计师涉嫌为犯罪组织提供专业咨询和技术支持，协助设计并搭建空壳公司网络，组织虚假发票的开具流程，为整个偷税及洗钱体系提供了重要的专业保障。

目前，法院已对其采取禁止执业的限制措施。

7人被采取司法措施
根据米兰法院预审法官（GIP）签发的命令：
4人被执行居家软禁；
1名注册会计师被禁止继续从事执业活动；
另外2人分别被采取定期向警方报到和限制居住地等司法措施。

与此同时，检方继续执行价值超过81万欧元的预防性资产查封，以追缴违法所得。

调查仍在继续
米兰税务警察表示，本案是近年来打击税务欺诈和地下金融体系的重要案件之一。调查不仅揭露了利用空壳公司实施大规模虚假发票诈骗的犯罪模式，也暴露出地下银行网络在跨境资金转移和洗钱活动中的关键作用。

检方强调，目前案件仍处于侦查阶段，所有涉案人员依法享有无罪推定原则，最终刑事责任仍有待法院依法审理认定。

——华人街网站 alexzou编译 消息来源：finanza.repubblica.it/milanotoday.it/giornaledeinavigli.it/ 本编译内容仅为传递信息之目的，完全基于原新闻网站对该事件的表述，不代表译者及本网站立场。如对内容有疑问，请点击下方链接或根据消息来源搜索网址核对原文。转载请标注出处。

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