假银行顾问骗局：一名“拨号手”及五名共犯被捕，骗取三十多名受害者超过60000欧元

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在一名“拨号手”（alloteur，即专门负责打电话的骗子）及其五名共犯（包括假快递员）的协同下，这名冒充银行顾问的连环骗子通过电话成功从约三十名受害者手中骗取了超过60000欧元。



此类诈骗正呈激增态势。《巴黎人报》从警方获悉，一名冒充银行顾问进行电话诈骗的“拨号手”于3月11日被罗讷省（Rhône）领土犯罪部（DCT）金融组（BF）的警员抓获。这名22岁的嫌疑人涉嫌在五名共犯（特别是假快递员）的协助下，骗取了三十多名受害者共计超过60000欧元。他已于3月12日周四被移送法办，等待进一步起诉。

长达数小时的通话
案件始于去年9月14日。一名女性收到其银行防欺诈部门发送的短信，提醒其账户出现异常转账。短信称，如果该转账并非其本人操作，须联系银行顾问以取消交易。

这名里昂女性在恐慌中立即拨打了短信中的号码，接听者自称是银行顾问。然而她不知道的是，电话那头其实是个骗子。经过数小时的通话，在取得受害者信任后，这名“假银行家”告知她必须将信用卡及密码放进信封，由银行委派的一名快递员上门取走。

她照做了。在将信封交给快递员仅几分钟后，她的银行卡就在里昂的ATM机上发生了多笔取款。损失金额达3950欧元。

“虚拟号码”现形
罗讷省领土犯罪部金融组随即展开调查。通过分析通话数据，调查人员追踪到了一个“ON/OFF号码”——这是一种由应用程序生成的虚拟号码，无需SIM卡。该号码与另外六条电话线相关联。

这些电话线全部归属于一名住在伊夫林省（Yvelines）的19岁青年，他此前没有犯罪记录。通过审查其银行账户，调查人员发现了“可疑的现金流以及向不同人员进行的大额转账”，其中部分转账发生在诈骗案后不久。

在这些收款人中，警方锁定了另一名住在里昂的23岁男子。此人因毒品和交通违法行为在警方有案底，被怀疑是“假快递员小组的负责人”。警方随后定位到该男子目前身在泰国。

通过受害者银行卡取款点的监控录像，调查人员成功识别出了那名假快递员。这名同样23岁的男子居住在里昂近郊，也曾有毒品和交通违法记录。

追回近7000欧元加密货币
通过对其他电话线的通话清单进行梳理，调查人员又确认了26名新受害者，总损失超过64000欧元。1月26日和27日，警方决定逮捕那名拥有六条电话线的19岁青年以及23岁的假快递员。

在调查人员面前，前者承认在被拘留前“删除了手机中的信息”。他承认利用这些银行账户进行个人消费，但解释说他是应另一名年轻人的要求开设的账户。他向警方强调，虽然知道账户里流转的钱来源不正，但他并不是那个给受害者打电话的人。

警方搜查了“假快递员”的住所，并找到了他作案当天穿着的衣服。该男子最终供认曾取走约二十张银行卡进行取款和消费。两人于1月28日被移送法办，目前已被预防性羁押。

至于第三名身在泰国的23岁嫌疑人，虽然尚未被捕，但警方搜查了他的住所，发现了1100欧元现金以及价值8500美元的加密货币。在查封资产管理收缴局（AGRASC）的协助下，调查人员成功追回了价值约7090欧元的数字资产。

“拨号手”落网
调查并未就此止步。3月9日，里昂警方前往加来海峡省的马勒伊（Marœuil）讯问了一名此前无犯罪记录的21岁少女。她解释说，自己也是应朋友要求以本人名义开设了银行账户，但她从未操作过该账户，甚至从未拿过那张被寄给朋友的银行卡。

警方很快锁定了这名“朋友”——一名住在阿拉斯（Arras）的19岁阿富汗籍男子。他在当天被拘留后交代了一切：他教唆家人和高中同学开户，“通过银行的拉新奖励赚钱”，每开一个户给10到20欧元报酬。他接着解释说，社区里另一个年轻人提议“付钱回收这些账户的银行卡”，而这些账户和卡就是用来转手从受害者那里骗来的钱。随后，这名涉案的17岁少年也被捕并承认了全部事实。

3月11日，该网络的最后一名关键成员被正式确认：他就是那个与受害者通话数小时的“拨号手”（假银行顾问）。这名22岁的年轻人住在巴黎19区，被捕后已被拘留。尽管他百般狡辩，仅承认参与了部分开户或偶尔管理账户，并极力淡化自己的角色，但他仍于3月12日被移送法办。


来源：Le Parisien