欧盟现金支付将设新上限：2027年起不得超过1万欧元，更多反洗钱措施同步实施

alexzou

意大利《华人街》消息：欧盟现金支付将设新上限：2027年起不得超过1万欧元，更多反洗钱措施同步实施。
根据欧盟于2024年通过的第1624号条例，从2027年7月10日起，欧盟所有成员国将必须执行统一的现金支付新规定，现金交易上限为10,000欧元。此项规定是欧盟打击洗钱和恐怖融资的重要举措之一，也标志着成员国之间现金使用规则将正式迈向统一。


现金定义及范围扩大
根据新规，欧盟对“现金”一词的定义不仅包括通常意义上的纸币和硬币（包括已退出流通但银行仍接受兑换的货币），还包括以下形式：
不记名可转让工具（如旅行支票、本票、未注明收款人的汇票等）；
黄金含量至少90%的金币；
黄金纯度达99.5%以上的金条、金块或金粒。

限制与豁免情形
尽管1万欧元是欧盟统一设定的最高上限，但若某些成员国现有的国家限额低于该数值，可继续维持较低标准，但需在规定时间内向欧盟委员会备案。目前，如希腊的现金限额为500欧元，法国、西班牙和瑞典为1,000欧元，丹麦为2,700欧元，意大利现行标准为每笔支付不得超过5,000欧元。


新规不适用于以下情况：
私人之间（非职业或商业身份）进行的现金支付；
在银行、电子货币发行机构及支付服务提供商场所进行的存款或支付操作。

高价值物品的新监管标准
为进一步强化反洗钱机制，新条例还引入了高价值物品监管制度，若现金交易涉及以下类别物品，必须申报：
超过10,000欧元的珠宝、首饰、钟表；
超过250,000欧元的机动车；
超过750万欧元的飞机或游艇等。

强化金融透明度：注册与数据共享机制上线
该项欧盟现金管制规定是“AMLA反洗钱法案套餐”的一部分。除了限制现金交易，还包括多项金融透明化举措：
成立中央注册系统，记录所有银行账户、保险箱、加密货币账户的持有人身份；
所有成员国需建立自动化信息查询机制，允许金融情报机构和执法部门即时获取账户持有人身份信息，提升反洗钱与反恐调查效率；
各国还需向欧盟提供包括不动产、公司及信托持有人在内的相关信息，并确保数据保存不少于5年，以便追溯土地及房地产交易行为。


欧盟方面指出，目前部分成员国信息存取滞后，导致非法资金流动难以及时追踪，新规将显著提升监管效率，有效打击利用金融系统进行的犯罪活动。

对移民、投资者和非欧居民的提示
随着监管趋严，依赖现金交易的商业行为、购房或高端消费将受到更严格的监控与限制。尤其对希望通过购房或大额消费移民欧盟的非欧居民，建议尽早调整支付方式，避免因使用现金而引发合规问题或税务审查。


2027年即将到来的统一执行日也意味着，欧盟境内的金融环境将更加透明、安全和合规。有意投资或移居欧盟的个体及家庭，应密切关注各国具体实施细则的落地与更新。


——华人街网站 alexzou编译 消息参考：brocardi.it网，此篇图文报道只按原新闻网站对此事件的说法编译，并不代表译者和本网站观点。未经允许，请勿转载。

灬ＯＴＴＯ

此地无银三百两、这政策超过10年以上了，为什么年年还重复发呢

来自: 华人街iPhone版

行行行1234567

限制金额就是 限制黑钱消费 ，
不限制黑钱消费刺激经济百姓还能不能蹭点汤喝

限制就是各种上税爽政客 ，

每个国家都一样选择后者

来自: 华人街iPhone版