意大利华商的个人账户如何避免被查?

Kione · 发表于 2015-6-17 12:26:42

谢谢，，，，

Abbicy · 发表于 2015-6-17 12:45:57

付玢宇 · 发表于 2015-6-17 12:51:35

提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

ivanoooo · 发表于 2015-6-17 14:14:08

QQ图片20150617141123.jpg

近几天来，在意大利华人圈疯传关于“从2015年6月30日起意大利税务局将对纳税人的个人银行账户进行全面检查”的消息，清华会计师事务所也接到众多客户朋友的咨询，为了统一消除广大华商的疑虑与担心，特借此机会对相关法令进行澄清与解读，做到知法懂法，上有政策，下有对策。

意大利最高法院在2015年5月8日正式做出裁决，为了更好地执行意大利政府的维稳法案第11条规定，以达到严厉打击偷税漏税的目的，从6月30日起，意大利税务局将有权获得纳税人个人银行账户存款的平均余额信息，对有疑点的账户进行税收检查。

那到底怎样才能避免个人账户被查呢？

1) 首先了解一下意大利税务局Agenzia delle Entrate到底查什么？
答：银行会结算出你的账户在去年一年期间的存款 + 转入账款的情况、消费 + 转出账款的情况(即通过信用卡Carta di Credito或借记卡Bancomat取钱和付款)等信息，然后通过SID数据交换系统将数据传送给税务局，同时，税务局会通过这个系统将收到的信息与730表格的年收入申明进行对比，如果数据相差太大有异常，系统会自动提醒，税务局就会开始调查。打个比方：你在2014年总共存了10000欧，亲戚朋友给你转账5000欧，那么你的个人账户共进账15000欧，而你的会计师在730表格上帮你申明的年收入是9000欧，SID数据交换系统会自动算出差额，也就是15000-9000=6000欧，税务局会根据行业分析这个差额是否属于正常范围(因为店面经营需要成本支出嘛)，如果差额太大，税务局就有理由怀疑你故意把年收入申明少了，涉嫌逃税，就有可能调查你的税收情况。继续假设，如果你通过信用卡Carta di Credito或借记卡Bancomat取钱和付款过账5000欧，税务局就会分析，你的进账与转出差额为15000-5000=10000欧，但是你的年收入申明是9000欧，税务局会根据行业分析你取现金 + 刷卡的金额比例是否属于正常范围，来判断你是否故意把年收入申明少了。

另外，税务局还将通过ISEE福利申请表格上申明的关于家庭生活指数的数据，对那些享受政府社会福利的，比如为未成年子女申请津贴与学费减免的纳税人的真实经济状况进行分析评估，严查提供虚假信息并涉嫌逃税的纳税人。

2) 我该注意什么？
答：首先尽量避免超出收入合理范围金额的转账，不管是转入还是转出；避免做空账户，比如昨天刚存5000欧，今天就取出来5000欧，因为现在税务局要从银行收到纳税人个人银行账户存款的平均余额信息，不像以前主要看最终余额Saldo Contabile；尽量保证个人账户余额的长期稳定，金额波动过大会成疑点；连续两年或多年的年收入申明尽量保持接近，如有很大波动，随时更会计师沟通，保持账目的一致性，避免被查。

祝大家生意兴隆，如遇问题，请马上联系你的会计师或税务律师，立即备案，消除麻烦。如有疑问或其他更加专业具体的信息，欢迎咨询清华会计师事务所。

清华会计师事务所(米兰)成立于2012年10月，由旅居意大利新锐会计师蒋雪灵Ivano联合意大利资深会计师、律师共同创办，致力于打造意大利华人会计师事务所知名名牌。

清华会计师事务所长期以来，始终坚持“专业创造价值，诚信实现共赢”的服务原则，为广大客户提供最专业最高效的服务，不断获得华人客户的信任与支持，以诚信和敬业赢得市场的认可和声誉。

蒋雪灵Ivano，清华会计师事务所创办人，毕业于米兰Bicocca大学经济与国际商务专业，精通中文和意大利语、商务英语中级。精通公司财务会计、意大利商法、税法和移民法，擅长用最简洁的语言(普通话和青田话)为广大客户讲解复杂的意大利税法和移民法相关条例，并提供最佳建议。2014年2月正式成为意大利司法部注册的商业民事纠纷调解员，是意大利首位获得正式资格证书的中国籍调解员，致力于为中国&意大利企业商业纠纷调解和在意华人纠纷调解提供有效的帮助。

Dott. Jiang Ivano
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《感恩这辈朋友》 · 发表于 2015-6-17 14:44:13

没有太简单

3891550221 · 发表于 2015-6-18 11:30:27

请问楼主6月30号之前的账户信息是不是有没有问题啊

龙爷 · 发表于 2015-6-18 11:56:40

谢谢分享

ivanoooo · 发表于 2015-6-18 17:48:21

3891550221 发表于 2015-6-18 11:30
请问楼主6月30号之前的账户信息是不是有没有问题啊

6月30号开始就是通过银行账目查去年前年的付税情况

ivanoooo · 发表于 2015-6-18 17:51:03

付玢宇发表于 2015-6-17 12:51
是个好的帖子，非常感谢收藏起来

不客气，只是根据从业经验发表一己之见，希望给大伙儿提个醒

ivanoooo · 发表于 2015-6-18 17:53:46

汤圆哥发表于 2015-6-17 09:59
店里帐户也属于个人帐户吗

如果是个人企业Ditta Individuale, 是的！

汤圆哥 · 发表于 2015-6-21 11:50:30

3387135116发布于3 天前
[quote]"汤圆哥发表于 2015-6-17 09:59
店里帐户也属于个人帐户吗"[/qu...

那如果把个人变更成合资呢

来自: 华人街iPhone版

汤圆哥 · 发表于 2015-6-21 11:50:34

3387135116发布于3 天前
[quote]"汤圆哥发表于 2015-6-17 09:59
店里帐户也属于个人帐户吗"[/qu...

那如果把个人变更成合资呢

来自: 华人街iPhone版

悠闲的风 · 发表于 2015-6-21 23:34:14

邮局账户呢

ivanoooo · 发表于 2015-6-22 00:43:13

汤圆哥发表于 2015-6-21 11:50
那如果把个人变更成合资呢

弄成合资的，就是公司账户，也会被调查

ivanoooo · 发表于 2015-6-22 00:44:44

悠闲的风发表于 2015-6-21 23:34
邮局账户呢

在银行，邮局，信贷公司的账户都包括在内

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付玢宇付玢宇当前离线积分 751 注册时间 2015-5-8 最后登录 1970-1-1 在线时间小时雷达卡头像被屏蔽	发表于 2015-6-17 12:51:35 来自手机 \| 看全部提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

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