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[街友爆料] 在国内用护照开银行账户的人要注意了!

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发表于 2025-5-25 00:59:23 来自手机 | 显示全部楼层 |阅读模式

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本帖最后由 alexzou 于 2025-5-25 15:24 编辑

意大利《华人街》消息:在国内用护照开银行账户的人要注意了!
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对于身在海外的华人来说,大多数人都会在国内保留一个银行账户(已入籍或在海外出生、没有开户需求的孩子除外)。其中,如果是用中国身份证开设的账户,相对而言更加稳妥;但若是使用护照开户,可能就存在较高的风险。

自2014年起,中国正式加入了CRS(共同申报准则),这意味着中国与其他参与国(如意大利)会定期交换金融账户信息,用于税务监管。也就是说,你在国内的银行账户信息,很可能已经被传递给了你所在国家的税务机关。

近日,一位在米兰的街友就收到了意大利税务局的通知,要求他说明其2021年在中国账户中十几万元人民币的资金来源与用途。该账户正是他用护照开设的,当时银行还要求他提供了意大利的税号。这意味着他的账户信息很可能早已被纳入CRS的自动交换系统。
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面对这样的税务调查,任何人都会感到头疼。而且,这还只是对2021年的调查,那2022年、2023年、2024年甚至2025年呢?是否也会陆续被查?没人能保证。

更令人警觉的是,这次被追查的金额其实并不大,折合也就不到两万欧元,足见意大利税务机关在当前经济压力下对海外资金的关注程度已经趋于严格和精细。
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如果你也有类似情况:
  • 曾用护照在国内开户;
  • 账户中仍有较大金额存款或资金流动;
  • 开户时提供了意大利的税号或个人信息;

那么现在起就需要格外注意了。建议尽早梳理清楚账户信息及资金流向,必要时可咨询税务专家或律师,做好风险防范和合规准备,避免今后可能引发的税务问题。

风平浪静时未雨绸缪,总好过事到临头再手忙脚乱。


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 楼主| 发表于 2025-5-25 01:00:09 来自手机 | 显示全部楼层
什么是CRS,各位可以自己看看,了解一下

https://c.m.163.com/news/a/I6KDB ... p_pc&referFrom=

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发表于 2025-5-25 01:01:00 来自手机 | 显示全部楼层
意大利穷疯了吧

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发表于 2025-5-25 01:19:11 来自手机 | 显示全部楼层
感谢鹤哥,太吓人了,以前我记得差点用护照开了。

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发表于 2025-5-25 06:44:42 来自手机 | 显示全部楼层
未来进一步合作共赢   那些不法分子  后果很严重
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发表于 2025-5-25 07:44:36 来自手机 | 显示全部楼层
感谢提醒  好人

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发表于 2025-5-25 07:47:05 来自手机 | 显示全部楼层
估计需要提供国内的完税证明。要么在国内交税,要么在国外交税。。。我看现在只能存在支付宝微信里。🤣🤣

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发表于 2025-5-25 08:29:27 来自手机 | 显示全部楼层
开户的时候就有问题:不可以填国外纳税居民,又不会有人去查证。
当时要你意大利的税号肯定是填了国外纳税。

根本就不关是不是护照开户的原因。

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发表于 2025-5-25 09:03:01 来自手机 | 显示全部楼层
如果真这样j所有人都跑不了。打工的一样收入肯定超过很多

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 楼主| 发表于 2025-5-25 09:04:49 来自手机 | 显示全部楼层
ohlihe 发表于 半小时前
开户的时候就有问题:不可以填国外纳税 ...

中国没有身份证!只能用护照开户,用护照开户的时候就被要求提供税号,不是你想不给就不给的!
如果有中国身份证,可能还不会出现这样的情况

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发表于 2025-5-25 09:14:48 来自手机 | 显示全部楼层
前几年回国,银行好像就不接受中国人国内有户口的用护照开户了……以前护照开户的银行也建议重新开……

来自: 华人街iPhone版
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发表于 2025-5-25 09:15:17 来自手机 | 显示全部楼层
青田飞鹤 发表于 7 分钟前
中国没有身份证!只能用护照开户,用护 ...

七八年前记得用护照开户是不需要国外税码的。。。

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发表于 2025-5-25 10:16:17 | 显示全部楼层
青田飞鹤 发表于 2025-5-25 09:04
中国没有身份证!只能用护照开户,用护照开户的时候就被要求提供税号,不是你想不给就不给的!
如果有中 ...

这消息确认过的吗?:用护照开户必须声明是国外纳税居民?
如果没确认过的话我可以通过我的渠道确认下?!
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发表于 2025-5-25 10:21:15 | 显示全部楼层
另外个我印象中是单一账号超过600w人民币才需要上报,我估计那位咨询的街友肯定是因为别的事才被彻查到国内的,肯定没和你说实话,起码没说出事情的全部
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 楼主| 发表于 2025-5-25 11:39:13 来自手机 | 显示全部楼层
ohlihe 发表于 1 小时前
这消息确认过的吗?:用护照开户必须声 ...

是这位被查的街友自己说的,银行必须要

来自: 华人街iPhone版
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